Il piano di versamento è un servizio, abbinato a polizze vita e/o a fondi comuni, che permette di costituire nel tempo un capitale grazie ad accantonamenti periodici.
Con i piani di versamento:
- è possibile scegliere la durata, la periodicità e l'importo dei versamenti;
- di norma i versamenti possono essere sospesi, riattivati e modificati;
- se necessario, il capitale accumulato può essere disinvestito, anche parzialmente;
- la sottoscrizione delle quote avviene periodicamente, a condizioni di mercato.
Questa caratteristica è molto importante perchè consente di mediare i prezzi di acquisto evitando così di concentrare l'investimento in periodi di prezzi elevati.
A chi è utile
- a chi desidera accumulare una somma nel tempo per realizzare un progetto futuro;
- a chi desidera diversificare il proprio investimento anche disponendo di un capitale contenuto;
- a chi desidera evitare errori dettati dall'emotività nella scelta del momento dell'investimento (il versamento avviene in automatico il giorno stabilito);
- a chi desidera investire i flussi di risparmio non appena disponibili (es. affitti, cedole, dividendi).
Il piano di versamento legato a polizze vita beneficia anche dei vantaggi tipici di tali prodotti: esenzione dell'imposta di successione, impignorabilità e insequestrabilità salvo specifiche norme di legge.
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