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Categoria Assogestioni |
Azionari America
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| Tipologia |
Fondo ad accumulazione dei proventi
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| Avvio operativo |
5 luglio 2000; a far data dal 23 dicembre 2004 Carige A.M. SGR è subentrata a Sanpaolo IMI A.M. SGR nella gestione e nella promozione del fondo.
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| Politica di investimento |
Il Fondo mira alla crescita del capitale conferito investendo prevalentemente in strumenti finanziari di natura azionaria di emittenti del Nord America, il cui peso può raggiungere il 100% delle attività complessive del Fondo. L’investimento in strumenti finanziari di natura obbligazionaria e monetaria non può superare il 30% degli attivi del Fondo.
Gli investimenti sono effettuati prevalentemente in strumenti finanziari denominati in dollari americani e canadesi e quotati nei mercati regolamentati del Nord America. In via residuale potranno essere effettuati investimenti anche in strumenti finanziari denominati in valute diverse ed in strumenti finanziari non quotati o quotati in mercati regolamentati diversi da quelli del Nord America.
L’esposizione in strumenti finanziari derivati per finalità diverse dalla copertura dai rischi può raggiungere il 100% del valore complessivo netto del fondo.
La politica di investimento si basa sull’analisi dei fondamentali e delle potenzialità delle singole società con l’obiettivo di identificare quelle che forniscono migliori prospettive di crescita degli utili e/o di rivalutazione del prezzo dei titoli e sullo studio della probabile evoluzione dei mercati finanziari basato su variabili di analisi fondamentale e quantitativa.
Lo stile di gestione è attivo: gli scostamenti dell’andamento del Fondo rispetto al proprio benchmark possono, quindi, essere anche elevati.
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| Orizzonte temporale |
Lungo periodo (oltre 5 anni)
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| Livello di rischio |
Alto
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| Benchmark |
90% MSCI North America
10% MTS BOT Lordo
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| Versamenti in unica soluzione |
a partire da 500 euro, sia per la prima sottoscrizione che per quelle successive
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| Piani di Accumulazione (P.A.C.) |
sottoscrivibili a partire da 50 euro, per un numero di rate massimo di 240; i versamenti possono essere effettuati con periodicità mensile, bimestrale, trimestrale, quadrimestrale, semestrale e annuale.
In qualsiasi momento è comunque possibile variare:
- il Fondo oggetto del Piano (per i versamenti successivi);
- l'importo unitario;
- la cadenza dei versamenti;
- il numero delle rate;
- il giorno del versamento.
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| Rimborso in unica soluzione |
può essere disposto in qualsiasi momento dal sottoscrittore, in termini di numero di quote da liquidare
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| Rimborsi programmati |
possono essere disposti con cadenza mensile, bimestrale, trimestrale, semestrale e annuale con le seguenti modalità:
- per un importo predefinito, pari ad almeno 50 euro;
- per il 50% o il 100% dell'eventuale incremento che le quote hanno avuto nel periodo intercorrente tra due scadenze successive (anche in questo caso il controvalore minimo del rimborso deve essere di almeno 50 euro).
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| Commissioni di ingresso |
non previste
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| Diritti fissi |
- 5 euro sulle operazioni di sottoscrizione in unica soluzione
- 5 euro sulle sottoscrizioni multiple (il diritto fisso verrà solo prelevato solo sul primo fondo)
- 5 euro sulle operazioni di passaggio tra fondi (switch)
- 2 euro su ogni versamento dei Piani di Accumulo
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| Commissioni di uscita |
non previste
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| Commissione di gestione |
1,85% annuo
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| Commissione di incentivo |
20% dell'incremento rispetto al benchmark
(per maggiori dettagli si veda il Regolamento)
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