5 luglio 2000; a far data dal 23 dicembre 2004 Carige A.M. SGR è subentrata a Sanpaolo IMI A.M. SGR nella gestione e nella promozione del fondo.
Politica di investimento
Il Fondo mira a preservare il valore del capitale conferito investendo in strumenti finanziari di natura monetaria o obbligazionaria con rating non inferiore ad “A” in base alla classificazione Standard & Poor’s ovvero non inferiore ad “A2” in base alla classificazione Moody’s ovvero classificazioni equivalenti di altre agenzie di rating. E’ escluso l’investimento in titoli azionari o recanti opzione su azioni. La duration media è pari o inferiore ai sei mesi.
Gli investimenti sono effettuati esclusivamente in strumenti finanziari denominati in euro. Di norma il Fondo investe in strumenti finanziari quotati in mercati regolamentati; in via residuale potranno, comunque, essere effettuati investimenti anche in strumenti finanziari non quotati.
L’esposizione in strumenti finanziari derivati per finalità diverse dalla copertura dai rischi può raggiungere il 100% del valore complessivo netto del fondo.
La politica di investimento si basa sull’analisi delle caratteristiche dei titoli con l’obiettivo di identificare quelli che presentano il miglior profilo di rischio/rendimento e sullo studio della probabile evoluzione dei mercati finanziari basato su variabili di analisi fondamentale e quantitativa.
Lo stile di gestione è attivo: gli scostamenti dell’andamento del Fondo rispetto al proprio benchmark possono, quindi, essere anche elevati.
Orizzonte temporale
Breve periodo (12 - 18 mesi)
Livello di rischio
Basso
Benchmark
100% MTS BOT Lordo
Versamenti in unica soluzione
a partire da 500 euro, sia per la prima sottoscrizione che per quelle successive
Piani di Accumulazione (P.A.C.)
sottoscrivibili a partire da 50 euro, per un numero di rate massimo di 240; i versamenti possono essere effettuati con periodicità mensile, bimestrale, trimestrale, quadrimestrale, semestrale e annuale.
In qualsiasi momento è comunque possibile variare:
il Fondo oggetto del Piano (per i versamenti successivi);
l'importo unitario;
la cadenza dei versamenti;
il numero delle rate;
il giorno del versamento.
Rimborso in unica soluzione
può essere disposto in qualsiasi momento dal sottoscrittore, in termini di numero di quote da liquidare
Rimborsi programmati
possono essere disposti con cadenza mensile, bimestrale, trimestrale, semestrale e annuale con le seguenti modalità:
per un importo predefinito, pari ad almeno 50 euro;
per il 50% o il 100% dell'eventuale incremento che le quote hanno avuto nel periodo intercorrente tra due scadenze successive (anche in questo caso il controvalore minimo del rimborso deve essere di almeno 50 euro).
Commissioni di ingresso
non previste
Diritti fissi
5 euro sulle operazioni di sottoscrizione in unica soluzione
5 euro sulle sottoscrizioni multiple (il diritto fisso verrà solo prelevato solo sul primo fondo)
5 euro sulle operazioni di passaggio tra fondi (switch)
2 euro su ogni versamento dei Piani di Accumulo
Commissioni di uscita
non previste
Commissione di gestione
0,55% annuo
Commissione di incentivo
20% dell'incremento rispetto al benchmark (per maggiori dettagli si veda il Regolamento)
Prima dell'adesione leggere il prospetto informativo.
Non vi è garanzia di uguali rendimenti per il futuro.
Patrimonio del Fondo
Euro 789.864.918,06
PORTAFOGLIO
Liquidita'
0.22%
Titoli obbligazionari
99.78%
Totale
100.0%
SCOMPOSIZIONE PER VALUTE
EURO
100.00%
Duration obbligazionaria
0.43
SCOMPOSIZIONE PER SCADENZE
0 - 1
93.05%
1 - 3
6.15%
3 - 5
0.17%
5 - 7
0.19%
7 - 10
0.44%
> 10
0.00%
Totale
100.0%
SCOMPOSIZIONE PER RATING
AAA
13.36%
AA
4.89%
A
81.39%
ALTRO
0.36%
Totale
100.0%
PRINCIPALI TITOLI
REP. OF ITALY 91/07.03.2011 9,25%
20.62%
CCT 03/01.12.2010 TV
14.36%
CTZ 08/30.09.2010 ZC
10.74%
CCT 04/01.05.2011 TV
9.00%
BTP 07/01.08.2010 4,50%
7.11%
BTP 99/01.11.2010 5,50%
2.59%
DENMARK 05/15.10.2010 3,125%
2.10%
EUROPEAN COMMUNITY 08/09.12.2011 3,25%
1.46%
BTP 08/01.02.2011 3,75%
1.30%
SWEDEN GOVT 09/08.09.2011 1,50%
1.29%
Totale
70.57%
Dati al 30/06/2010 Prima dell'adesione leggere il prospetto informativo.
Non vi è garanzia di uguali rendimenti per il futuro.
Rendimento 12 mesi
Rendimento medio annuo composto 3 anni
Rendimento medio annuo composto 5 anni
Fondo
2.93%
1.86%
1.91%
Benchmark
0.65%
2.99%
2.85%
Differenza
2.28%
-1.13%
-0.94%
Dati aggiornati all'ultimo trimestre solare 30/06/2010 NOTA:il rendimento del benchmark è riportato al netto degli oneri fiscali vigenti applicabili al Fondo.
Prima dell'adesione leggere il prospetto informativo.
Non vi è garanzia di uguali rendimenti per il futuro.
CARIGE LIQUIDITA' EURO
Dati aggiornati all'ultimo trimestre solare 30/06/2010
Prima dell'adesione leggere il prospetto informativo.
Non vi è garanzia di uguali rendimenti per il futuro.
Dati aggiornati all'ultimo trimestre solare 30/06/2010
Prima dell'adesione leggere il prospetto informativo.
Non vi è garanzia di uguali rendimenti per il futuro.
